Імпорт виписки

Для чого ця сторінка

Сторінка завантажує виписку банку і перетворює її рядки на документи надходжень і списань — замість того щоб заводити їх руками. Для кожного рядка система сама шукає контрагента, договір, підставу, вид операції і статтю руху коштів; ви перевіряєте і підтверджуєте. Джерело — файл з клієнт-банку або (для рахунку з підключенням) сам банк. Сторінка — у меню «Гроші» → «Банк» → «Імпорт виписки», заголовок «Імпорт банківської виписки» з позначкою «ШІ».

Та сама таблиця розпізнавання працює на вкладці «нерозпізнані» сторінок «Банк: надходження» і «Банк: списання» — там рядки є вже створеними документами (див. нижче).

Що на сторінці

Що завантажувати

• «Організація» — лише організації, де у вас є право на банківські документи. Якщо таких менше, ніж усіх ваших, під полем «Показано N з M ваших організацій (інші не дозволяють імпорт)»; якщо жодної — попередження «У вас немає прав імпортувати виписки у жодній організації».
• «Розрахунковий рахунок» — рахунок організації, за яким виписка. Підставляється перший; якщо ви прийшли з «Підключення до банку» кнопкою «отримати виписку» — рахунок із підключенням.
• «Джерело» — «файл виписки» або «API банку (підключення)». Друге є лише для рахунку з увімкненим підключенням; інакше під полем підказка з посиланням «Підключення до банку».

Для джерела «файл виписки»:

• «Формат виписки» — підставляється сам за банком рахунку (банк визначається за IBAN). Поле активне, лише коли для банку є кілька форматів; підказка при наведенні каже, де в кабінеті банку взяти файл.
• «Файл виписки» — вибір файлу і кнопка «завантажити та розібрати» (активна, коли обрано організацію, рахунок, формат і файл).

Для джерела «API банку (підключення)»:

• «Період» — дві дати і кнопка «отримати з банку та розібрати». Порожні дати — по сьогодні за кількість днів із налаштувань підключення.

Розбір нічого не створює — лише показує таблицю. Документи зʼявляються після кнопок унизу.

Праворуч у заголовку — кнопка «правила розпізнавання» (див. нижче).

Якщо розібрати не вдалося, над таблицею червона смужка «Не вдалося розібрати виписку.» з причиною («×» закриває).

Рядок підсумків

Над таблицею: «усього» рядків, «надходжень» і «списань» (суми), «розпізнано» — готові рядки, «частково» — рядки, де чогось бракує, поруч кнопка «допомога Oblik+/AI», «дублі» — рядки, що збігаються з наявними документами. Під рядком — стан помічника або попередження «⚠ N рядків збігаються з уже існуючими документами (дата, сума, призначення)…»: такі рядки знято з позначки; щоб усе ж створити документ, поставте галку.

Ще вище над таблицею: «рядків на сторінці:» («усі» за замовчуванням, 25, 50, 100, 200) і стрілки «‹ ›» між сторінками; «ширини колонок — як було» — повернути типові ширини, якщо ви їх змінювали (межу заголовка можна тягнути мишею, ширини запамʼятовуються у профілі).

Таблиця розпізнавання

Клік по заголовку сортує (крім «Підстава»). Кожен рядок має кольорову смужку зліва: зелена — розпізнано, помаранчева — частково (контрагент є, бракує виду операції чи статті), червона — немає контрагента або рядок не прочитано. Тло: червоне — помилка розбору, жовте — можливий дубль. Рядок без галки блідий. Поле, якого бракує, має помаранчеву рамку; поле, заповнене помічником, — бузкову.

Колонка	Що в ній
«—»	галка: рядок піде у створення. Рядок з помилкою розбору позначити не можна. Сортування за станом
«#»	номер рядка; під ним «частково» (підказка — чого бракує) і «⚠ дубль» (з яким документом збігається)
«Дата»	дата операції
«↑↓»	зелена «↓» — надходження, червона «↑» — списання
«Сума»	сума операції
«Контрагент»	пошук «контрагент: пошук…»; кнопка «+» — створити контрагента з реквізитів виписки (вікно нижче). Під полем — назва і код з виписки, «(правило)», якщо підставлено правилом. Для виду «зарплата» і «у підзвіт» замість контрагента — «працівник: пошук…» (чинні працівники). При помилці розбору — її текст
«Договір»	договори обраного контрагента; «— (створиться авто) —» — у контрагента договорів немає, при створенні документа зʼявиться основний; «+» — новий договір (вікно «Новий договір»). Для податків, зарплати, підзвіту, переказу між своїми рахунками, внеску до капіталу і власних коштів підприємця неактивне: «Для цього виду операції договір не потрібен»
«Підстава»	пошук «підстава: пошук…»: незакриті рахунки і замовлення контрагента, неоплачені реалізації (для надходжень) чи надходження товарів (для списань). Без контрагента — «— оберіть контрагента —». Якщо знайдено вашу збережену чернетку списання — «списання № … (чернетка)»: виписка підтвердить саме її; «×» — не привʼязувати і створити новий документ
«Тип операції»	вид операції малими літерами («від покупця», «постачальнику», «податки», «зарплата», «у банк», «переказ між своїми рахунками» тощо); «— не розпізнано —», якщо не визначено
«Стаття ДДС»	стаття руху коштів «ДДС: пошук…»; підставляється сама за типом операції або правилом
«Призначення»	призначення платежу; можна виправити — піде в документ
«запамʼятати»	запамʼятати вибір (контрагент, договір, тип, стаття) для цього ЄДРПОУ чи IBAN — наступна виписка розпізнається сама. Розпізнане без правила позначене за замовчуванням. Неактивна без контрагента або коли у виписці немає коду і IBAN

Рядок розпізнано, коли є контрагент (або працівник; для податку до бюджету, переказу між своїми рахунками і власних коштів підприємця сторона не потрібна), тип операції і стаття ДДС, рядок не дубль і всі підказки помічника прийнято.

Нижня плашка

Ліворуч «виділити:» — поставити галки за станом: «усі» (крім помилкових), «розпізнані», «частково», «дубль», «жодного».

Праворуч:

• «видалити (N)» — прибрати позначені рядки з переліку (документи по них не створюються; система перепитає);
• «створити чернетками (N)» — створити документи за всіма позначеними рядками без проведення;
• «створити і провести (N)» (N — скільки серед позначених розпізнаних) — створити всі позначені: розпізнані одразу провести, решту лишити чернетками.

Якщо в позначеному рядку не обрано тип операції — «Вкажіть вид операції у рядках: …», нічого не створюється.

Яка з двох кнопок виділена (основна): для файла — «створити і провести»; для виписки з підключення банку — як у налаштуваннях підключення: якщо там вимкнено «Проводити розпізнані», основна — «створити чернетками». Друга кнопка лишається поруч.

Після створення — повідомлення «Імпорт: створено надходжень …, створено списань …, проведено …, підтверджено чернеток …, дублів пропущено …, правил запамʼятовано …», а внизу блок «Результат імпорту» з тими самими цифрами, «Пропущено», «Пропущено як дублі (захист сервера)» і переліком помилок по рядках. Опрацьовані рядки зникають з таблиці, лишаються непозначені й помилкові.

Куди потрапляють документи: розпізнані й проведені — у «сплачені» / «отримані»; розпізнані непроведені — у «збережені» списань / «чернетки» надходжень; нерозпізнані — у вкладку «нерозпізнані».

Вікно «Новий контрагент з виписки»

Відкривається кнопкою «+» у колонці «Контрагент». Поля: *«Назва » (з виписки), «Тип» («Юридична особа», «ФОП», «Фізична особа», «Відокремлений підрозділ» — вгадується за довжиною коду), «ЄДРПОУ» або «РНОКПП», галки «покупець» (для надходження) і «постачальник» (для списання). Якщо в довіднику вже є контрагент із тим самим кодом, рахунком чи назвою, вікно покаже його з кнопкою «обрати його» — і кнопка створення стане «усе одно створити». IBAN з виписки додасться в картку контрагента під час створення документів. Кнопки «скасувати» і «створити».

Вікно «Правила розпізнавання»

Памʼять розбору: що ви підтвердили для платника чи отримувача. Пошук «платник / отримувач: назва, ЄДРПОУ, IBAN», відбір «усі напрями» / «↓ вхідні» / «↑ вихідні», кнопка «закрити». Колонки: «Напр.», «ЄДРПОУ / IBAN», «Платник / отримувач», «Договір», «Вид операції», «Стаття ДДС», «Спрац.» (скільки разів спрацювало), «Востаннє». «×» у рядку видаляє правило.

Помічник Oblik+/AI

Для рядків «частково» кнопка «допомога Oblik+/AI» пропонує контрагента (чи працівника), вид операції і статтю руху коштів. Заповнені ним поля отримують бузкову рамку і кнопку «✓» — прийміть кожне поле (або виправте). Доки всі поля не прийнято, рядок лишається «частково»; після прийняття вибір запамʼятовується правилом. Над таблицею — «Oblik+/AI запропонував N з M рядків (списано … кредитів)». Якщо помічник пропонує нового контрагента, він підкаже назву — створіть його кнопкою «+».

Помічник витрачає кредити акаунта, тому потрібне окреме право «Oblik+/AI: помічник розбору банківської виписки». За замовчуванням воно є в ролей «Бухгалтер», «Головний бухгалтер» і «Адміністратор юрособи». Без права кнопка неактивна з відповідною підказкою; з правом підказка показує доступні кредити. На головній сторінці цей помічник — картка «Рознесення виписки».

Рідкісні види операцій (купівля/продаж валюти, позика, переказ між власними рахунками, внесок до статутного капіталу, еквайринг, податки, комісія банку) помічник пропонує лише з прямими ознаками в призначенні або в контрагенті. Якщо ознак немає, вид замінюється на звичайний («постачальнику» чи «від покупця»), впевненість стає низькою, а в поясненні сказано, що вид змінено і його треба перевірити.

Вкладка «нерозпізнані» на сторінках банку

Та сама таблиця, але рядки — вже створені з виписки чернетки, у яких чогось бракує. Форми завантаження немає, дублі не шукаються. Кнопки: «зберегти (N)» — записати виправлення в документи без проведення, «зберегти і провести розпізнані (N)», «видалити (N)» — видалити позначені документи (чернетки), система перепитає. Потрібна обрана організація: без неї — «Оберіть організацію, щоб побачити нерозпізнані документи.».

Формати файлів

Формат залежить від банку рахунку: щойно ви обрали рахунок, у полі «Формат виписки» зʼявляється формат його банку.

Банк рахунку	Формати (перший — за замовчуванням)
ПриватБанк	«ПриватБанк — виписка CSV (Приват24 для бізнесу)»
ПУМБ	«ПУМБ Online — виписка CSV (…-tx.csv)»
Монобанк	«Монобанк — виписка CSV»; другий — текстовий файл «для 1С»
Укрсиббанк	«Укрсиббанк — виписка CSV (UKRSIB business)»; другий — файл «для 1С»
Райффайзен Банк	«Райффайзен Банк — виписка CSV (Raiffeisen Business Online)»; другий — файл «для 1С»
МТБ Банк	«МТБ Банк — файл виписки (accountstatement_….csv)»; другий — файл «для 1С»
ОТП Банк	«ОТП Банк — виписка Excel (.xls)»; другий — файл «для 1С»
Ощадбанк	«Ощадбанк — виписка Excel (.xlsx)»; другий — файл «для 1С»
будь-який інший банк	текстовий файл «для 1С» з клієнт-банку (його ще називають «1С Клієнт-банк»)

Файл завантажуйте так, як його дав банк, нічого в ньому не змінюючи. Для банків без власного формату (Сенс Банк та інші) потрібен саме текстовий файл «для 1С»: Excel і PDF таких банків не читаються. Якщо поле показує не той формат — перевірте IBAN у картці рахунку: банк визначається саме за ним.

Укрсиббанк. У UKRSIB business сформуйте виписку за рахунком за період і збережіть у CSV. Система бере дату і час операції, номер і дату платіжного документа, суму, назву, код і рахунок кореспондента, призначення. Комісії банку — окремі рядки; кілька однакових комісій за день лишаються окремими документами.

Райффайзен Банк. У Raiffeisen Business Online — виписка за рахунком у CSV. Рядки у файлі банку не за датою — система розкладе їх за часом. Власні операції банку (плата за обслуговування) йдуть без номера документа — кожна стає окремим документом, навіть кілька однакових за хвилину. Якщо в організації є ще рахунок у цьому банку (наприклад, картковий), заведіть його в картці організації — тоді перекази між ними розпізнаються як «переказ між своїми рахунками».

МТБ Банк, ОТП Банк, Ощадбанк. Файл виписки за рахунком: МТБ — accountstatement_….csv, ОТП — Excel (.xls), Ощадбанк — Excel (.xlsx). В Ощадбанку зарахування і комісія за нього — дві окремі операції.

Монобанк, рахунок ФОП. Вивантажте виписку у CSV — формат «Монобанк — виписка CSV» підставиться сам. Операції розрізняються за часом, сумою і залишком після операції, тож перекриття періодів дублів не дає. Система сама визначає: платежі до бюджету (єдиний податок, єдиний внесок, військовий збір — вид «податки», контрагент не потрібен), надходження від покупців (коли контрагент із таким кодом є в довіднику), надання і повернення фінансової допомоги (за призначенням), перекази ФОП на власну картку — «вилучення коштів підприємцем» (якщо картковий рахунок не заведено в організації; інакше — «переказ між своїми рахунками»), поповнення рахунку ФОП власними грошима — «внесення власних коштів підприємця» (не дохід).

Монобанк, рахунок юридичної особи. Найзручніше — підключити рахунок до банку напряму (сторінка «Підключення до банку (API)»). Файлом: спробуйте «Монобанк — виписка CSV»; якщо система скаже, що файл не схожий на виписку, оберіть файл «для 1С» або напишіть у підтримку з файлом.

Як система розпізнає рядок

• Контрагент — за кодом (ЄДРПОУ / РНОКПП) і IBAN з виписки або за вашим правилом. Код без провідних нулів вважається тим самим кодом.
• Договір — основний або єдиний договір контрагента.
• Підстава — рахунок чи замовлення, номер якого є в призначенні платежу.
• Ваша чернетка списання — збережене списання з тією самою сумою і контрагентом поруч за датою: виписка підтвердить її і проведе датою виписки, а не створить другу.
• Вид операції і стаття ДДС — за правилом або за ознаками: податок до бюджету (казначейський рахунок отримувача, контрагент не потрібен; субрахунок податку — за призначенням), комісія банку (гроші списано на рахунок доходів самого банку — вид «у банк»; рядок лишається «частково», доки в довіднику немає контрагента-банку з кодом із виписки — створіть його один раз «+»), переказ між своїми рахунками (рахунок кореспондента заведено в цій організації), власні кошти ФОП.

Перевірка організації. Перед розбором система звіряє рахунок у файлі з обраним: «Виписка не за обраним рахунком: у файлі рахунок …, а обрано …». Чужу виписку не розібрати — це захищає від проведення чужих платежів.

Дублів не буде. Рядок, що збігається з наявним документом цього рахунку (дата, сума, призначення або номер операції банку), позначено «⚠ дубль» і знято з позначки; сервер повторно перевіряє при створенні. Кілька однакових платежів за один день дублями одне одного не вважаються, якщо банк дає час чи номер операції.

Як працювати

1. Оберіть організацію і рахунок, «Джерело» — «файл виписки» (формат підставиться), оберіть файл.
2. Натисніть «завантажити та розібрати» (або для підключення — період і «отримати з банку та розібрати»).
3. Перегляньте рядки з помаранчевою і червоною смужкою: оберіть контрагента (або створіть «+»), тип операції, статтю ДДС. Для частково розпізнаних можна натиснути «допомога Oblik+/AI» і прийняти підказки «✓».
4. Перевірте дублі: жовті рядки зняті з позначки — залиште так, якщо це справді той самий платіж.
5. Натисніть «створити і провести (N)» або «створити чернетками (N)».
6. Нерозпізнане, що лишилось чернетками, доробіть на вкладці «нерозпізнані» сторінок банку.

Можна відволіктись. Розібрана виписка разом з вашими правками рядків і підказками помічника не губиться, якщо перейти на іншу сторінку, закрити вкладку сторінки чи оновити браузер: повернувшись, ви побачите те саме — до 10 годин, у цьому ж браузері й акаунті. Якщо помічник Oblik+/AI ще працював, коли ви пішли, його підказки лягатимуть у перелік і без вас. Після «створити» опрацьовані рядки зникають з переліку; щоб почати з чистого — просто розберіть новий файл.

Що змінюється в обліку

Сама сторінка проводок не робить — їх роблять створені документи надходжень і списань (див. «Надходження на рахунок» і «Списання з рахунку (платіжки)»). Поки документи не проведені, залишок на рахунку не змінюється. Під час створення система ще:

• створює основний договір контрагенту, у якого договорів немає;
• додає IBAN з виписки в картку контрагента (і в картку фізособи для виплат працівникам);
• запамʼятовує правила для рядків з галкою «запамʼятати».

Типові ситуації

• Контрагента немає у довіднику — створіть його «+» у рядку або оберіть вручну. Для платежів до бюджету контрагент не потрібен.
• Контрагент є, але не підставився — у виписці немає його коду, або в картці код не заповнено чи інший. Натисніть «+»: вікно покаже схожих, «обрати його» підставить наявного.
• Файл не читається — формат береться з рахунку, тож файл іншого банку чи інший звіт банку (Excel, PDF замість виписки за рахунком) не прочитається; система скаже, яких колонок бракує. Вивантажте саме виписку за рахунком або оберіть файл «для 1С».
• Немає джерела «API банку (підключення)» — для цього рахунку немає увімкненого підключення.
• Кнопка «завантажити та розібрати» неактивна — не обрано файл, рахунок чи формат.
• «допомога Oblik+/AI» неактивна — немає права «Oblik+/AI: помічник розбору банківської виписки» в цій організації, або помічник уже працює.
• «запамʼятати» неактивна — не обрано контрагента або у виписці немає ЄДРПОУ й IBAN, за якими можна впізнати платника.
• Розпізнане проведено, хоча хотів чернетки — натиснуто «створити і провести». Документ можна розпровести.
• Платіж звільненому працівнику — у таблиці для зарплати і підзвіту доступні лише чинні працівники. Зніміть галку з цього рядка і оформіть списання вручну на сторінці «Банк: списання» (там звільнених можна обрати) з тією самою датою, сумою і призначенням — при наступному завантаженні виписки рядок буде впізнано як дубль.