Списання з рахунку (платіжки)

Для чого ця сторінка

Тут оформлюють списання з поточного рахунку: оплати постачальникам, податки, зарплату, видачу в підзвіт, позики, купівлю валюти, перекази між своїми рахунками. Платіжку можна провести одразу (гроші вже пішли) або підготувати чернеткою, вивантажити в клієнт-банк файлом чи надіслати через підключення банку — тоді виписка підтвердить її і проведе. Більшість списань створюються самі з виписки (сторінка «Імпорт виписки» або підключення банку). Сторінка — у меню «Гроші» → «Банк» → «Банк: списання».

Список документів

Заголовок «Банк: списання», праворуч — кнопка «+ Нове списання».

Відбори

• «Усі організації» — організація; поки ви не обрали її тут, діє організація за замовчуванням із шапки.
• Дати «з — по» — період, лише на вкладці «сплачені». Поля слідують за періодом шапки.
• «Отримувач: усі» — пошук контрагента за назвою (поруч видно код).
• «Рахунок: усі» — ваш розрахунковий рахунок (назва або IBAN і валюта).
• «Валюта: усі» — валюта рахунку.
• «ПН: усі» / «без ПН (аванси?)» / «з ПН» — контроль вхідних податкових накладних на оплати постачальникам; лише на вкладці «сплачені» і лише для платника ПДВ (без обраної організації — якщо хоч одна ваша організація платник).

Вкладки

• «сплачені» — проведені списання за період.
• «нерозпізнані (N)» — списання, створені з виписки банку, де не визначено отримувача, вид операції чи статтю руху коштів. Замість списку тут таблиця розбору — та сама, що на сторінці «Імпорт виписки» (колонки й кнопки описано в статті «Імпорт виписки»): заповніть, чого бракує, поставте галку і натисніть «зберегти і провести розпізнані (N)» або «зберегти (N)» (без проведення); «видалити (N)» видаляє позначені чернетки. Розпроведений платіж сюди не потрапляє.
• «збережені (N)» — чернетки, ще не вивантажені й не надіслані в банк, за будь-яку дату (у тому числі розпроведені платежі).
• «відправлені (N)» — вивантажені у файл або надіслані через підключення банку; чекають на виписку.

Цифри у дужках рахуються по обраній організації (або по всіх).

Над таблицею

Ліворуч у рядку з шестернею — підсумок вибірки «N док. · сума грн». Перша колонка — галочки на всіх вкладках: позначте рядки, і зʼявиться «позначено N документів · сума: … · зняти позначки». Зміна вкладки, періоду чи відбору знімає позначки.

На вкладці «збережені» ще:

• «позначити усі» — позначити всі завантажені рядки (крім зарплатних без привʼязки податків);
• «вивантажити в банк (N)» — сформувати файл-реєстр позначених платежів для імпорту в кабінет банку. Формат обирається за банком вашого рахунку: ПриватБанк — CSV для Приват24 (Платежі → Імпорт), ПУМБ — CSV для ПУМБ Online (Платежі → Імпорт платежів), інші банки — текстовий файл «для 1С» (Клієнт-банк → Імпорт з 1С). Кнопка неактивна, якщо нічого не позначено або позначено платежі різних організацій; платежі мають бути з одного вашого рахунку. Після формування — повідомлення з назвою файлу, підказкою, куди його завантажити, і переліком платежів, де немає IBAN отримувача. Платіжки переходять у «відправлені»;
• «надіслати через API (N)» — є лише тоді, коли обрано організацію і в неї є увімкнене підключення банку. Надсилає позначені платежі в банк без файлу; підписуєте їх у кабінеті банку. Повідомлення: «Відправлено через API: N з M. Підпишіть платежі в кабінеті банку.» і причини для тих, що не пішли (див. «Підключення банку за API»).

Колонки

Колонка	Що показує
галочка	вибір рядка; на «збережених» замість галки у зарплатної платіжки без привʼязаних платіжок ПДФО, ВЗ і ЄСВ — жовтий «!»: відкрийте її і привʼяжіть податки, інакше банк платіж не пропустить
«I»	документ перенесено з 1С
проведено	зелена галочка — проведено, червона — ні, сіра з рискою — перенесено з 1С і не проводиться за задумом
«№»	номер; жовтий «⚠» — створено з виписки, отримувача чи вид операції не розпізнано; «API» — надіслано в банк через підключення, чекає підпису й оплати
«Дата»	дата документа
«Рахунок», «Валюта»	ваш рахунок і його валюта
«Організація»	лише коли обрано «Усі організації»
«Отримувач»	отримувач із документа або контрагент
«Призначення платежу», «Сума»	сума в гривні
«У валюті»	сума у валюті валютного рахунку; підказка — курс і сума в гривні
«ПН»	лише «сплачені» і платник ПДВ: «✓ ЄРПН <дата>» (накладна підтверджена випискою з реєстру), «✓ №…» (заведена вручну), «⚠ немає» з посиланням «привʼязати», «—» — накладна не очікується (не оплата постачальнику-платнику ПДВ)
«Статус»	лише «збережені»: «чернетка», «вивантажено у файл <дата>», «відправлено в банк <дата>»
«Підпис»	лише якщо в обраній організації увімкнено контроль підписання; непідписані рядки підсвічені

«привʼязати» відкриває вікно «Привʼязати ПН до оплати №… (… грн)» зі вхідними накладними цього постачальника, які ще ні до чого не привʼязані: «№ ПН», «Дата», «Сума», «ЄРПН», кнопка «обрати». Якщо таких немає — підказка отримати накладні з реєстру (Кабінет ДПС → «Отримати ПН»). Накладна на оплату очікується лише за авансу; якщо оплата після поставки, накладна привʼязана до надходження і «⚠ немає» тут нормальне.

Праворуч у рядку — «скопіювати» (два аркуші) і «×» (видалити непроведений; у проведеного неактивний). Подвійний клік відкриває документ; «до списку» поверне на ту саму вкладку. Сортування і колонки — див. «Списки документів і довідників: сортування, колонки, ширина».

Коли сторінка відкривається з обраною організацією, а підключення банку давно не синхронізувалось, система сама просить свіжу виписку; список оновиться за кілька секунд.

Документ: що де

Заголовок — «Нове списання» або «Банк: списання: <номер>». Ліворуч чотири блоки, праворуч права колонка, внизу плашка дій (загальне — «Документ на екрані: блоки, права колонка і кнопки»).

1. Основні дані

• *«Організація » — лише організації з правом «Банківські платежі»; після збереження не змінюється.
• «№ ПІ» — номер платіжної інструкції, єдиний для вас і банку. Можна не заповнювати: буде наступний номер після всіх сплачених і збережених (у полі підказка «буде: …»).
• *«Дата » — дата і час.
• «Напрям» — напрям або проєкт. Порожній — при збереженні підставиться напрям, закріплений за рахунком.

2. Рахунок і операція

• *«IBAN платника » — ваш розрахунковий рахунок, з якого йдуть гроші. У новому документі підставляється основний рахунок організації.
• *«Тип операції » — у новому списанні порожній, оберіть свідомо. Від нього залежать поля блоку 3 і проводка (таблиця нижче). «Вилучення коштів підприємцем» є лише в організації-ФОП.
• «Стаття ДДС» — стаття руху грошових коштів. Підставляється сама за типом операції, можна змінити; для «Інше» не підставляється. Тип операції визначає проводку, стаття — рядок звіту про рух коштів.

3. Отримувач і сума

Дві вкладки: «Інструкція» (реквізити платежу) і «Рахунки обліку».

Вкладка «Інструкція»:

• *«Податок » — лише для «Сплата податку»: податкові рахунки з картки організації (ПДФО, військовий збір, ЄСВ із зарплати, ПДФО за місцями діяльності, ваші додаткові). Вибір заповнює отримувача, код, IBAN і призначення (за шаблоном рахунку або «101 <назва податку>», якщо призначення порожнє). Посилання «додати» відкриває вікно «Податкові рахунки організації»: наявні рахунки з кнопкою «обрати» і рядок для нового — «Податок *», «Отримувач», «Код», «IBAN», «Призначення платежу (шаблон)», кнопка «додати і обрати» (зберігає рахунок у картку організації, вкладка «Податкові рахунки»).
• *«Отримувач » — контрагент (пошук за назвою, поруч код) з посиланням «створити ↗» (див. «Новий контрагент і договір просто з документа»). Для «Виплата зарплати» і «У підзвіт» поле зветься *«Отримувач (працівник) » — працівники організації, у тому числі звільнені; вибір підставляє ПІБ, РНОКПП і IBAN картки для виплат. Для «Сплата податку» — текстове поле з підказкою «ГУ ДПС у …».
• «Код отримувача» — ЄДРПОУ або РНОКПП із картки контрагента чи працівника; не редагується.
• «IBAN отримувача» — підставляється з основного рахунку контрагента; поруч назва банку. Посилання «рахунки контрагента» відкриває вікно «Банк-рахунки контрагента»: рахунки з картки («обрати») і рядок «Новий IBAN», «Валюта», «Назва рахунку» з кнопкою «додати і обрати» (рахунок зберігається в картку контрагента).
• «Договір» — для розрахунків із контрагентом (немає для податків, зарплати, підзвіту, переказу між своїми рахунками і вилучення коштів). Підставляється основний або єдиний договір контрагента; «створити ↗» — новий договір (активне, коли обрано отримувача).
• «На підставі» — для розрахунків із контрагентом: проведені й не закриті замовлення і рахунки постачальника, проведені неоплачені надходження (з залишком «не сплачено …»). Для «Виплата зарплати» — проведені відомості «Виплата нарахувань», для «Сплата податку» — документи «Перерахування податків», ще не сплачені повністю. Вибір підставляє суму (якщо порожня), договір і призначення платежу («Оплата згідно з рахунком № … від …», «Оплата за товар згідно з накладною …», «Виплата заробітної плати за ММ.РРРР згідно з відомістю …»). Без отримувача поле неактивне.
• «ПДФО *», «ВЗ *», *«ЄСВ » — лише для «Виплата зарплати»: платіжки податків із цієї зарплати. У списку — платіжки за відомістю «На підставі» або збережені чернетки; якщо за відомістю рівно одна платіжка кожного податку, вона підставиться сама. Посилання «обрати» відкриває вікно «Сплачені платіжки: ПДФО» (ВЗ, ЄСВ) з пошуком «№, отримувач, призначення» і періодом. Обрані платіжки дописуються в призначення: «ПДФО, ВЗ та ЄСВ сплачено п/і № …».
• *«Сума у валюті (USD) » і «Курс (грн за 1 USD)» — лише для валютного рахунку (замість USD — валюта рахунку). Сума в гривні рахується сама.
• *«Сума » (для валютного рахунку — «Сума, грн (еквівалент) *»).
• «Ставка ПДВ» (у новому документі 20 %) і «Сума ПДВ» (рахується сама як ПДВ у складі суми, можна виправити). Це реквізити платіжки: проводок із ПДВ списання не робить.
• «Призначення платежу».
• «№ у банку», «Підрозділ», «Відповідальний» — зʼявляються лише коли заповнені (у документах із виписки чи з 1С).

Вкладка «Рахунки обліку» (порожні поля — автоматично):

• «Кореспондуючий рахунок» — перебиває рахунок за типом операції (наприклад, 685 замість 631 або довгострокова позика). Якщо вказано, авансова розбивка не робиться — вся сума йде на цей рахунок.
• «Рахунок грошових коштів» — за замовчуванням 311 (для валютного рахунку 312); наприклад, 313 для спецрахунку.
• «Рахунок ПДВ (непідтв.)», «Рахунок ПДВ (підтв.)», «Податкове призначення» — довідкові реквізити (заповнені в документах із 1С); на проводки списання не впливають.
• «Вид операції в 1С» — лише в перенесених документах.

4. Коментарі та вкладення

«Коментар» і файли документа — див. «Вкладення: файли до документів і карток».

Права колонка, рядок статусу, плашка

• «Заповнення документа» — організація і дата; рахунок і тип операції; отримувач і сума, плюс «Податок» для податку, три платіжки податків для зарплати, сума у валюті для валютного рахунку.
• «Повʼязані дії»: «створити валютну операцію» — активна лише для типу «Купівля/продаж валюти» на збереженому документі: відкриває новий документ «Валютні операції» (з гривневого рахунку — купівля, з валютного — продаж) з цим списанням; якщо валютна операція вже створена — неактивна, дивіться «Звʼязані документи». «створити надходження», «створити рахунок постачальника», «створити замовлення постачальнику» — коли оплату провели раніше, ніж оформили документи закупівлі: новий документ відкривається з постачальником, договором і датою оплати (у коментарі — номер, дата, сума і призначення платежу), рядки додаєте самі. Непроведене списання отримує створений документ у «На підставі» (надходження) чи в замовленні — оплата рознесеться при проведенні; у проведеного — лише звʼязок у «Звʼязаних документах». Неактивні до збереження; для податків і виплат працівникам їх немає. «скопіювати» — неактивна до збереження.
• «Звʼязані документи», «Відповідальний», «Історія документа» — як в усіх документах.

У рядку назви: «проведено» / «не проведено» (у перенесених з 1С — «з 1С · …»), зелена позначка «оплачено <дата>» — дата оплати з виписки банку, кнопка «дт-кт» (на збереженому).

Плашка: «назад», «до списку», «зберегти», «провести» / «розпровести», «видалити». «провести» неактивне, поки сума не більша за нуль; на новому документі зберігає і проводить одразу. Друкованої форми у списання немає — платіжку формує банк.

Види операцій: поля і проводки

Гроші йдуть із рахунку — Кт 311 (валютний рахунок — 312, або рахунок з «Рахунок грошових коштів»). Дебет — за видом операції:

«Тип операції»	Отримувач, договір, підстава	Дебет
«Постачальнику»	контрагент, договір, замовлення/рахунок або надходження	631 (нерезидент — 632); понад борг за договором — аванс виданий 3711 (або рахунок зі сторінки «Рахунки обліку договорів»)
«У банк»	контрагент-банк, договір	92 — комісія банку
«Сплата податку»	«Податок», отримувач текстом, без договору; підстава — «Перерахування податків»	6411 ПДФО, 642 військовий збір, 651 ЄСВ, 6414 єдиний податок, 6412 ПДВ, 6413 прибуток, інакше 6415
«Виплата зарплати»	працівник, без договору; підстава — відомість «Виплата нарахувань»; ПДФО, ВЗ, ЄСВ	661 або рахунок розрахунків працівника зі сторінки «Рахунки обліку нарахувань»
«Повернення отриманої позики»	контрагент, договір	601 (кредитор — банк) або 6851 (інший); валюта — 602 / 6852
«Інше»	контрагент, договір	6851
«Картковий платіж»	контрагент, договір	6851
«Купівля/продаж валюти»	контрагент, договір	транзит 333 (з валютного рахунку — 334)
«Повернення покупцю»	контрагент, договір, підстава	361 (нерезидент — 362)
«Переказ між своїми рахунками»	без договору	транзит 333
«У підзвіт»	працівник, без договору	372 (аналітика — працівник)
«Надання позики / фіндопомоги»	контрагент, договір	3771 (валюта — 3772)
«Транзит — перерахування комітенту»	контрагент, договір	6851 (валюта — 6852); не витрата
«Вилучення коштів підприємцем»	лише ФОП, без договору	443

• Сплата податку. Субрахунок береться з рядка документа «Перерахування податків», з якого створено платіжку, інакше — за словами в призначенні (ЄСВ, ПДФО, військовий збір, єдиний податок, ПДВ, прибуток), інакше 6415. Контрагента в аналітиці бюджетних рахунків немає — вид податку задає субрахунок.
• Переказ між своїми рахунками закривається у два кроки: списання кладе суму на транзитний 333, надходження на інший ваш рахунок із тим самим видом операції його закриває.
• Вилучення коштів підприємцем — лише для ФОП: переказ із рахунку ФОП на особисту картку. Не витрата і не розрахунки з контрагентом; сума йде на 443. Це не переказ між своїми рахунками: особиста картка — не рахунок організації. У юридичної особи цього виду в списку немає.
• Купівля/продаж валюти: після проведення оформіть «Валютні операції» дією «створити валютну операцію».

Як оформити

Оплата постачальнику вручну

1. «+ Нове списання», перевірте організацію, дату і «IBAN платника».
2. «Тип операції» — «Постачальнику»; стаття ДДС підставиться.
3. Оберіть отримувача — підставляться код, IBAN і договір.
4. У «На підставі» оберіть рахунок постачальника чи надходження — заповняться сума і призначення.
5. «провести» (гроші вже списано) або «зберегти» (платіжка ще має піти в банк).

Підготувати платіжки і відправити в банк

1. Створіть і збережіть списання — вони в «збережених».
2. Позначте потрібні галочками (з одного рахунку однієї організації).
3. «вивантажити в банк (N)» — завантажте файл у кабінет банку; або «надіслати через API (N)», якщо є підключення.
4. Підпишіть платежі в банку. Коли прийде виписка (файлом чи через підключення), вона знайде ваші чернетки і проведе саме їх датою виписки — дублів не буде. Див. також «Платежі через клієнт-банк».

Сплата податку

1. «Тип операції» — «Сплата податку».
2. «Податок *» — оберіть податковий рахунок (або «додати» новий): заповняться отримувач, код, IBAN і призначення. Податки з зарплати зручніше платити з документа «Перерахування податків» — тоді «На підставі» і субрахунок підставляться точно.
3. Вкажіть суму і проведіть.

Виплата зарплати

Платіжки працівникам зазвичай створює документ «Виплата нарахувань». Вручну: «Тип операції» — «Виплата зарплати», «Отримувач (працівник)», «На підставі» — відомість, далі привʼяжіть «ПДФО», «ВЗ» і «ЄСВ». Без цих привʼязок платіжку не відібрати для відправлення в банк.

Що змінюється в обліку

• Проводки — за таблицею вище. Оплата постачальнику понад борг за договором ділиться на дві проводки: погашення боргу і аванс виданий.
• Залишок грошей на рахунку зменшується (рух за статтею ДДС).
• Розрахунки з контрагентом — лише коли вказано контрагента і договір, для всіх видів, крім податку, переказу між своїми рахунками, підзвіту і вилучення коштів. Оплата враховується в розрізі замовлення чи рахунку «На підставі» і розкладається по неоплачених надходженнях (звіт «Розрахунки за документами»). Без договору борг не закриється.
• Касовий метод ПДВ — якщо в договорі касовий метод, оплата постачальнику визнає податковий кредит за вже зареєстрованими накладними.
• Податки — платіжка, створена з «Перерахування податків», гасить борг перед бюджетом за періодом того документа.
• Зарплата — платіжка з «Виплата нарахувань» гасить борг працівнику за періодом нарахування.

«розпровести» прибирає все це. Якщо аванс цієї оплати вже зараховано накладною, сервер відмовить: «Аванс цього документа вже зараховано іншим документом (накладною/актом). Спочатку розпровести його.»

Чому документ може не зберігатись чи не проводитись

• «Оберіть тип операції» — тип не обрано.
• Нульова сума — «провести» неактивне; зберегти з нулем теж не вийде.
• Не обрано «IBAN платника» — документ не збережеться.
• «Спочатку розпровести документ для редагування» / «Документ уже проведено» — документ проведено.
• «Вид операції «власні кошти підприємця» доступний лише для ФОП…» — вилучення коштів у юридичної особи.
• «Сума платежу (…) ≠ сумі рядків ТЧ (…)» — у зарплатній платіжці, створеній із «Виплата нарахувань», змінили суму. Поверніть суму або створіть платіжку заново з відомості.
• «Не знайдено рахунок … у плані …» — у «Рахунки обліку» вписано неіснуючий код.
• «Мігрований документ без проводок 1С — у 1С не проведений, пропуск» — перенесений з 1С документ, який у 1С не був проведений (автоматичне проведення). Чернетку з 1С бухгалтер може провести сам.
• Дата під забороною змін — дату заборони встановлюють на сторінці «Закриття місяця».
• Немає права «Банківські платежі» в організації — організації немає у списку, або повідомлення «У вас немає прав створювати платіжку вихідну…».

Списання, перенесені з 1С

Перенесені з 1С списання проведені з проводками, як у 1С. Ті, що в 1С не були проведені чи позначені на видалення, перенесені чернетками — у документі позначка «з 1С · чернетка» або «з 1С · позначено на видалення», у списку сіра відмітка. Потрібну — перевірте і проведіть, зайву — видаліть.

Скопіювати документ

У списку праворуч у кожному рядку є кнопка «скопіювати» (два аркуші), у відкритому документі — дія «скопіювати» в «Повʼязаних діях». Відкриється новий документ з тими самими даними: організація, рахунок, тип операції, отримувач, договір, IBAN, сума, ПДВ, стаття ДДС, призначення, рахунки обліку. Номер буде свій, дата — поточна; номер у банку, дата оплати, привʼязки до замовлення, документа-підстави і платіжок податків у копію не переносяться — у зарплатній копії перевірте призначення, там лишився текст про сплачені податки зразка. Копія завжди нова й непроведена, зразок не змінюється.